英国银行三个月内因限制加密货币购买面临1万起投诉

英国主要银行在短短三个月内收到超过1万起客户关于加密货币购买限制的投诉,凸显了官方雄心与银行实践之间的冲突。

英国银行在三个月期间收到超过1万起客户关于加密货币购买限制的正式投诉,暴露了政府成为全球加密货币中心的既定目标与试图购买数字资产的散户投资者所面临现实之间的根本矛盾。

投诉显示,英国主要银行机构继续阻止、延迟或对客户向加密货币交易所转账的尝试施加严格限制,理由是防止欺诈和反洗钱问题。许多客户报告称,他们无法在没有事先警告或明确解释的情况下将自己的钱发送到受监管的交易所。

投诉的规模表明该问题影响了数万名客户,因为只有一小部分受影响的用户通常会提出正式投诉。包括Barclays、HSBC UK、NatWest和Lloyds在内的银行实施了不同程度的加密货币购买限制,一些银行要求客户致电授权金额低至100英镑的交易。

这种摩擦发生在英国政府公开推广其将英国定位为领先加密司法管辖区的雄心之际。监管机构已向主要交易所授予许可,批准了加密ETN产品,并表示支持数字资产创新,造成政策言论与零售银行行为之间的脱节。

消费者权益倡导者认为,银行通过阻止向受监管实体的合法交易而越权,实际上单方面决定客户可以用自己的资金进行哪些合法投资。银行反驳说,他们面临促进欺诈的责任,而加密货币诈骗占报告金融犯罪的很大一部分。

投诉数据来自金融监察员数据,表明问题正在恶化而不是改善。一些客户报告称,即使使用FCA注册的知名平台,在尝试购买加密货币后账户被冻结或关闭。不同机构之间缺乏明确的标准化政策,使客户在尝试之前无法确定他们的银行是否允许加密货币交易。

行业观察人士指出,其他市场的类似限制已将客户推向监管较少的支付方式或点对点交易,可能增加而不是降低风险。英国对加密领导地位的抱负可能需要协调消费者保护与客户自主权,并确保反欺诈措施不会成为对合法资产类别的事实上的禁令。