ABD Özel Cüzdanlara Gönderilen Kripto İçin $10.000 Raporlama Kuralını İptal Etti

FinCEN, kendi saklama cüzdanlarına $10.000 üzeri kripto transferlerinin raporlanmasını gerektirecek ve kripto karıştırıcılar üzerine yeni kurallar getirecek olan iki uzun süredir askıda olan teklifi geri çekti.

Amerika Birleşik Devletleri Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kripto para endüstrisi üzerinde yıllardır askıda kalan iki tartışmalı düzenleme teklifini resmi olarak geri çekti. Hiçbir zaman yürürlüğe girmeyen kurallar, Amerikalıların kendi özel cüzdanlarına $10.000'ı aşan kripto para transferlerini bildirmelerini gerektirecek ve işlem izlerini gizleyen kripto karıştırma hizmetleri üzerinde daha sıkı denetim getirecekti.

Teklifler ilk olarak 2020 sonunda Trump yönetiminin son günlerinde sunuldu ve Biden yönetimi altında devam ettirildi. Önlemlerin, kripto para sahipliğinin temel bir ilkesi olan kendi saklama üzerinde işlevsiz bir gözetim rejimi yaratacağını savunan gizlilik savunucuları, endüstri grupları ve yasama organlarından anında tepki gördü. Geleneksel banka transferlerinin aksine, kendi cüzdanına yapılan kripto işlemleri üçüncü bir taraf içermediğinden, bu tür raporlama gereksinimleri hem teknik olarak karmaşık hem de felsefi olarak tartışmalıdır.

Önerilen kurallara göre, özel bir cüzdana $10.000'dan fazla kripto para transfer eden herhangi bir kişi veya işletme, büyük nakit işlemler için mevcut kurallara benzer şekilde FinCEN'e bir rapor sunmak zorunda kalacaktı. Karıştırıcı teklifi, belirli gizlilik artırıcı hizmetleri para aktarıcıları olarak tanımlayacak ve onları müşteri tanımlama ve işlem izleme dahil olmak üzere Banka Gizlilik Yasası uyumluluğuna tabi kılacaktı.

Geri çekilme önemli bir politika değişimini işaret ediyor ve ABD düzenleyicilerinin kripto dostu bir siyasi iklim altında gelişen duruşunu yansıtıyor. Endüstri gözlemcileri, tekliflerin uygulama için net bir yol olmadan beş yıldan fazla süre askıda kaldığını belirtiyor. Resmi geri çekilmeleri, bazı kullanıcıları borsalardan kendi saklamaya fon taşımaktan caydıran uzun süreli bir düzenleyici belirsizlik kaynağını ortadan kaldırıyor.

Sıradan kripto sahipleri için karar, kendi varlıklarını yönetirken bir uyumluluk yükünün azalması anlamına geliyor. Kendi saklama—fonları bir borsada bırakmak yerine özel anahtarları tutmak—uzun zamandır güvenlik için en iyi uygulama olarak kabul edildi, ancak zorunlu raporlama tehdidi caydırıcı bir etki yaratmıştı. Geri çekilen kurallar, her önemli cüzdan transferini etkili bir şekilde potansiyel bir denetim tetikleyicisine dönüştürecekti.

Karıştırıcı teklifinin geri çekilmesi de aynı derecede önemlidir. Tornado Cash gibi gizlilik araçları ve diğer karıştırıcılar, bazı operatörlerin cezai suçlamalarla karşı karşıya kalmasıyla yoğun düzenleyici incelemenin merkezinde yer aldı. Bu geri çekilme, karıştırıcılara kapsamlı yasal koruma sağlamasa da, eleştirmenlerin gizlilik teknolojisini yeraltına veya denizaşırına itebileceğini söylediği bir federal gözetim yolunu ortadan kaldırıyor.

Endüstri savunucuları hamleyi finansal gizlilik için bir zafer ve tüm kendi saklama faaliyetlerinin şüpheli olmadığının bir kabulü olarak adlandırıyor. Ancak, mevcut kara para aklama karşıtı kurallar hala borsalar ve diğer aracılar için geçerlidir ve kolluk kuvvetleri yasadışı kripto işlemlerini soruşturmak için geniş yetki tutuyor. Geri çekilme, borsalar veya diğer düzenlenmiş kuruluşlar için raporlama gereksinimlerini etkilemiyor, yalnızca doğrudan eşler arası ve kendi saklama hareketlerini etkiliyor.

Bundan sonra ne izlenmeli: FinCEN'in daha dar, daha hedefli kurallar önerip önermeyeceği veya bunun uzun vadeli bir düzenleyici geri çekilmeyi işaret edip etmediği. Biden yönetimi tekliflerin bir biçimini yeniden canlandırmakla ilgilendiğini belirtmişti, ancak geri çekilme, siyasi ve pratik engellerin aşılamaz olduğunu gösteriyor. Şimdilik, kripto kullanıcıları yeni bir federal raporlama yükümlülüğüyle karşılaşmadan fonları kendi cüzdanlarına taşıyabilir.