الولايات المتحدة تلغي قاعدة الإبلاغ عن 10,000 دولار للعملات المشفرة المرسلة إلى المحافظ الخاصة

سحبت شبكة إنفاذ الجرائم المالية اقتراحين معلقين منذ فترة طويلة كانا سيتطلبان الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة التي تزيد عن 10,000 دولار إلى محافظ الحفظ الذاتي وفرضا قواعد جديدة على خلاطات العملات المشفرة.

سحبت شبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) رسميًا اقتراحين تنظيميين مثيرين للجدل ظلا يخيمان على صناعة العملات المشفرة لسنوات. القواعد، التي لم تدخل حيز التنفيذ أبدًا، كانت ستتطلب من الأمريكيين الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة التي تتجاوز 10,000 دولار إلى محافظهم الخاصة وفرضت إشرافًا أكثر صرامة على خدمات خلط العملات المشفرة التي تخفي آثار المعاملات.

تم تقديم المقترحات لأول مرة خلال الأيام الأخيرة من إدارة ترامب في أواخر عام 2020 واستمرت في ظل إدارة بايدن. أثارت ردود فعل فورية من دعاة الخصوصية ومجموعات الصناعة والمشرعين الذين جادلوا بأن الإجراءات ستخلق نظام مراقبة غير عملي على الحفظ الذاتي - وهو مبدأ أساسي لملكية العملات المشفرة. على عكس التحويلات المصرفية التقليدية، لا تشمل معاملات العملات المشفرة إلى المحفظة الخاصة طرفًا ثالثًا، مما يجعل متطلبات الإبلاغ هذه معقدة تقنيًا ومثيرة للجدل فلسفيًا.

بموجب القواعد المقترحة، كان على أي شخص أو شركة تحول أكثر من 10,000 دولار من العملات المشفرة إلى محفظة خاصة أن يقدم تقريرًا إلى FinCEN، على غرار القواعد الحالية للمعاملات النقدية الكبيرة. كان اقتراح الخلاطات سيصنف بعض خدمات تعزيز الخصوصية كناقلات أموال، يخضعها لامتثال قانون السرية المصرفية، بما في ذلك تحديد هوية العملاء ومراقبة المعاملات.

يمثل السحب تحولاً سياسيًا كبيرًا ويعكس الموقف المتطور للجهات التنظيمية الأمريكية في ظل مناخ سياسي أكثر ودية تجاه العملات المشفرة. يشير مراقبو الصناعة إلى أن المقترحات ظلت معلقة لأكثر من خمس سنوات، دون مسار واضح للتنفيذ. يزيل سحبها الرسمي مصدرًا طويل الأمد لعدم اليقين التنظيمي الذي كان يثني بعض المستخدمين عن نقل الأموال من البورصات إلى الحفظ الذاتي.

بالنسبة لحاملي العملات المشفرة العاديين، يعني القرار عبء امتثال أقل عند إدارة أصولهم الخاصة. الحفظ الذاتي - الاحتفاظ بالمفاتيح الخاصة بدلاً من ترك الأموال في البورصة - كان يعتبر منذ فترة طويلة أفضل ممارسة للأمان، لكن تهديد الإبلاغ الإلزامي كان قد خلق تأثيرًا مثبطًا. القواعد المسحوبة كانت ستحول فعليًا كل تحويل كبير للمحفظة إلى محفز تدقيق محتمل.

سحب اقتراح الخلاطات مهم بنفس القدر. كانت أدوات الخصوصية مثل Tornado Cash وخلاطات أخرى في مركز التدقيق التنظيمي المكثف، مع مواجهة بعض المشغلين اتهامات جنائية. بينما لا يمنح هذا السحب الخلاطات حماية قانونية شاملة، فإنه يزيل طريقًا واحدًا للإشراف الفيدرالي الذي قال النقاد إنه كان سيدفع تكنولوجيا الخصوصية تحت الأرض أو إلى الخارج.

يسمي دعاة الصناعة هذه الخطوة انتصارًا للخصوصية المالية واعترافًا بأن ليست كل أنشطة الحفظ الذاتي مشبوهة. ومع ذلك، لا تزال القواعد الحالية لمكافحة غسل الأموال تنطبق على البورصات والوسطاء الآخرين، وتحتفظ سلطات إنفاذ القانون بسلطة واسعة للتحقيق في معاملات العملات المشفرة غير المشروعة. لا يؤثر السحب على متطلبات الإبلاغ للبورصات أو الكيانات المنظمة الأخرى، فقط على الحركات المباشرة من نظير إلى نظير والحفظ الذاتي.

ما يجب مراقبته بعد ذلك: ما إذا كانت FinCEN ستقترح قواعد أضيق وأكثر استهدافًا أو ما إذا كان هذا يمثل تراجعًا تنظيميًا طويل الأجل. كانت إدارة بايدن قد أشارت إلى اهتمامها بإحياء شكل من أشكال المقترحات، لكن السحب يشير إلى أن العقبات السياسية والعملية أثبتت أنها لا يمكن التغلب عليها. في الوقت الحالي، يمكن لمستخدمي العملات المشفرة نقل الأموال إلى محافظهم الخاصة دون مواجهة التزام إبلاغ فيدرالي جديد.