Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ đánh dấu 15 nền tảng crypto vi phạm AML

FIU-IND của Ấn Độ đã phát hành thông báo không tuân thủ cho 15 nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo, đánh dấu một đợt trấn áp quy định mới đối với lĩnh vực crypto của đất nước vì vi phạm chống rửa tiền.

Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã phát hành thông báo không tuân thủ cho 15 nền tảng tiền điện tử vì bị cáo buộc vi phạm chống rửa tiền (AML), theo các thông báo chính thức vào ngày 9 tháng 9 năm 2026. Động thái này đại diện cho sự leo thang đáng kể trong giám sát quy định của Ấn Độ đối với những gì các cơ quan chức năng gọi là 'nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo' (VDASPs), và diễn ra giữa lúc sự giám sát toàn cầu ngày càng tăng về việc tuân thủ của các nền tảng crypto với các tiêu chuẩn ngăn chặn tội phạm tài chính.

FIU-IND, hoạt động dưới Bộ Tài chính Ấn Độ, không tiết lộ ngay lập tức tên của các nền tảng bị đánh dấu hoặc bản chất cụ thể của các lỗi AML. Tuy nhiên, các nguồn tin quen thuộc với vấn đề cho rằng các vi phạm có thể liên quan đến sự thất bại trong thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ — tất cả đều là yêu cầu cốt lõi theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền của Ấn Độ (PMLA).

Hành động thực thi này theo sau quyết định của Ấn Độ vào năm 2023 đưa tất cả các nhà cung cấp dịch vụ crypto vào phạm vi của PMLA, yêu cầu họ đăng ký với FIU-IND và tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo nghiêm ngặt. Kể từ đó, cơ quan quản lý đã chặn quyền truy cập vào một số sàn giao dịch quốc tế không đăng ký hoặc đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ, buộc nhiều nền tảng phải rời khỏi thị trường hoặc đại tu hoạt động của họ.

Lĩnh vực crypto của Ấn Độ đã phải đối mặt với môi trường quy định đầy thử thách trong những năm gần đây, với thuế 30% đối với lợi nhuận từ các giao dịch tài sản kỹ thuật số và thuế 1% được khấu trừ tại nguồn trên mỗi giao dịch. Những biện pháp này, kết hợp với các hành động thực thi định kỳ, đã đẩy khối lượng giao dịch đáng kể ra nước ngoài trong khi làm phức tạp hoạt động cho các nền tảng trong nước. Khoảng 20-30 triệu người dùng crypto của đất nước — một trong những nhóm nhà đầu tư crypto bán lẻ lớn nhất thế giới — đã thấy lựa chọn của họ thu hẹp đáng kể.

Đối với các nền tảng nhận được thông báo không tuân thủ, hậu quả có thể nghiêm trọng. Theo khung pháp lý của Ấn Độ, FIU-IND có thể áp đặt hình phạt tài chính, đề xuất truy tố hình sự hoặc làm việc với Bộ Điện tử và Công nghệ Thông tin để chặn hoàn toàn quyền truy cập nền tảng. Các sàn giao dịch thường có từ 15 đến 30 ngày để trả lời các thông báo như vậy với các kế hoạch khắc phục, mặc dù khung thời gian có thể thay đổi tùy thuộc vào mức độ nghiêm trọng của vi phạm.

Các quan sát viên trong ngành lưu ý rằng cuộc đàn áp này phù hợp với việc Ấn Độ chuẩn bị cho một khung quy định crypto toàn diện, đã được thảo luận trong vài năm. Chính phủ đã báo hiệu ý định cho phép hoạt động crypto được quản lý trong khi đàn áp sử dụng bất hợp pháp — một hành động cân bằng đã chứng tỏ khó thực hiện. Trong khi đó, các nền tảng hợp pháp hoạt động ở Ấn Độ đã đầu tư mạnh vào cơ sở hạ tầng tuân thủ, thuê các nhân viên AML và triển khai các hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến để tránh hành động quy định.

Thời điểm hành động của FIU-IND rất quan trọng, diễn ra chỉ vài tuần sau khi dự trữ ngoại hối của Ấn Độ đạt mức kỷ lục 740,80 tỷ USD và khi đất nước tìm cách định vị mình như một trung tâm công nghệ tài chính. Các cơ quan quản lý dường như quyết tâm đảm bảo rằng đổi mới crypto không diễn ra với cái giá của tính toàn vẹn hệ thống tài chính, ngay cả khi họ nhận ra tiềm năng của lĩnh vực này cho tăng trưởng kinh tế và hòa nhập tài chính. Các nhà đầu tư sử dụng các nền tảng bị đánh dấu nên theo dõi chặt chẽ các thông báo chính thức và xem xét đa dạng hóa qua các sàn giao dịch tuân thủ để giảm thiểu gián đoạn dịch vụ tiềm năng.