인도 금융정보기관, AML 위반으로 15개 암호화폐 플랫폼 적발

인도의 FIU-IND는 15개 가상 디지털 자산 서비스 제공업체에 비준수 통지를 발행하여, 자금세탁방지 위반으로 국내 암호화폐 부문에 대한 새로운 규제 단속을 예고했습니다.

2026년 9월 9일 공식 발표에 따르면, 인도 금융정보기관(FIU-IND)은 자금세탁방지(AML) 위반 혐의로 15개 암호화폐 플랫폼에 비준수 통지를 발행했습니다. 이 조치는 당국이 '가상 디지털 자산 서비스 제공업체'(VDASP)라고 부르는 업체에 대한 인도의 규제 감독이 크게 강화되었음을 나타내며, 암호화폐 플랫폼의 금융범죄 예방 기준 준수에 대한 글로벌 감시가 증가하는 가운데 이루어졌습니다.

인도 재무부 산하에서 운영되는 FIU-IND는 적발된 플랫폼의 이름이나 AML 위반의 구체적 성격을 즉시 공개하지 않았습니다. 그러나 이 문제에 정통한 소식통들은 위반 사항이 고객 실사, 거래 모니터링, 의심스러운 활동 보고 실패와 관련이 있을 가능성이 높다고 제안합니다. 이는 모두 인도 자금세탁방지법(PMLA)의 핵심 요구사항입니다.

이번 집행 조치는 2023년 인도가 모든 암호화폐 서비스 제공업체를 PMLA 범위에 포함시키기로 한 결정에 따른 것으로, FIU-IND에 등록하고 엄격한 보고 의무를 준수하도록 요구하고 있습니다. 그 이후로 규제 당국은 등록하지 않았거나 준수 기준을 충족하지 못한 여러 국제 거래소에 대한 접근을 차단했으며, 많은 플랫폼이 시장에서 철수하거나 운영을 개편해야 했습니다.

인도의 암호화폐 부문은 최근 몇 년간 어려운 규제 환경에 직면해 왔으며, 디지털 자산 거래 이익에 대한 30% 세금과 모든 거래에 대한 1% 원천징수세가 부과되고 있습니다. 이러한 조치는 주기적인 집행 조치와 결합되어 상당한 거래량을 해외로 이동시키면서 국내 플랫폼의 운영을 복잡하게 만들었습니다. 세계 최대 소매 암호화폐 투자자 인구 중 하나인 약 2천만에서 3천만 명의 암호화폐 사용자들은 선택지가 크게 줄어든 것을 목격했습니다.

비준수 통지를 받는 플랫폼에게는 심각한 결과가 따를 수 있습니다. 인도의 법적 틀 하에서 FIU-IND는 재정적 벌금을 부과하거나, 형사 기소를 권고하거나, 전자정보기술부와 협력하여 플랫폼 접근을 완전히 차단할 수 있습니다. 거래소는 일반적으로 시정 계획과 함께 이러한 통지에 응답할 15~30일의 시간이 있지만, 위반의 심각성에 따라 기간은 달라질 수 있습니다.

업계 관찰자들은 이번 단속이 수년 동안 논의되어 온 포괄적인 암호화폐 규제 프레임워크에 대한 인도의 준비와 일치한다고 지적합니다. 정부는 불법적인 사용을 단속하면서 규제된 암호화폐 활동을 허용하겠다는 의도를 밝혔는데, 이는 실행하기 어려운 것으로 입증된 균형 잡기입니다. 한편, 인도에서 운영되는 합법적인 플랫폼들은 규제 조치를 피하기 위해 AML 담당자를 고용하고 고급 거래 모니터링 시스템을 구축하는 등 준수 인프라에 막대한 투자를 하고 있습니다.

FIU-IND 조치의 시점은 중요한 의미를 갖습니다. 인도의 외환보유액이 기록적인 7,408억 달러에 도달한 지 불과 몇 주 만에 이루어졌으며, 인도가 금융기술 허브로 자리매김하려는 시점에 발생했습니다. 규제 당국은 경제 성장과 금융 포용을 위한 이 부문의 잠재력을 인정하면서도, 암호화폐 혁신이 금융 시스템의 무결성을 희생하여 일어나지 않도록 하겠다는 결의를 보이고 있습니다. 적발된 플랫폼을 사용하는 투자자들은 공식 발표를 면밀히 모니터링하고 잠재적인 서비스 중단을 완화하기 위해 준수하는 거래소를 통한 다각화를 고려해야 합니다.