Индийское управление финансовой разведки отметило 15 криптоплатформ за нарушения AML

FIU-IND Индии выпустило уведомления о несоблюдении требований 15 поставщикам услуг виртуальных цифровых активов, что знаменует новое регуляторное наступление на криптосектор страны из-за нарушений борьбы с отмыванием денег.

Управление финансовой разведки Индии (FIU-IND) выпустило уведомления о несоблюдении требований 15 криптовалютным платформам за предполагаемые нарушения борьбы с отмыванием денег (AML), согласно официальным заявлениям от 9 сентября 2026 года. Этот шаг представляет собой значительную эскалацию регуляторного надзора Индии за тем, что власти называют «поставщиками услуг виртуальных цифровых активов» (VDASP), и происходит на фоне растущей глобальной проверки соблюдения криптоплатформами стандартов предотвращения финансовых преступлений.

FIU-IND, который работает под Министерством финансов Индии, сразу не раскрыл названия отмеченных платформ или конкретный характер нарушений AML. Однако источники, знакомые с этим вопросом, предполагают, что нарушения, вероятно, связаны с невыполнением надлежащей проверки клиентов, мониторинга транзакций и отчетности о подозрительной деятельности — всех основных требований в соответствии с Законом Индии о предотвращении отмывания денег (PMLA).

Это правоприменительное действие следует за решением Индии 2023 года подчинить всех поставщиков криптоуслуг действию PMLA, требуя от них регистрации в FIU-IND и соблюдения строгих обязательств по отчетности. С тех пор регулятор заблокировал доступ к нескольким международным биржам, которые не смогли зарегистрироваться или соответствовать стандартам соблюдения, заставляя многие платформы либо покинуть рынок, либо переделать свои операции.

Криптосектор Индии сталкивается со сложной регуляторной средой в последние годы, с 30% налогом на прибыль от операций с цифровыми активами и 1% налогом, удерживаемым у источника на каждую операцию. Эти меры в сочетании с периодическими правоприменительными действиями привели к значительному перемещению торгового объема за границу, усложняя операции для национальных платформ. Примерно 20-30 миллионов криптопользователей страны — одна из крупнейших в мире популяций розничных криптоинвесторов — увидели, что их варианты значительно сузились.

Для платформ, получающих уведомления о несоблюдении, последствия могут быть серьезными. В соответствии с правовой системой Индии FIU-IND может налагать финансовые штрафы, рекомендовать уголовное преследование или работать с Министерством электроники и информационных технологий для полной блокировки доступа к платформе. Биржи обычно имеют от 15 до 30 дней для ответа на такие уведомления с планами исправления, хотя сроки могут отличаться в зависимости от серьезности нарушений.

Наблюдатели отрасли отмечают, что это наступление согласуется с подготовкой Индии к всеобъемлющей регуляторной структуре для криптовалют, которая обсуждается уже несколько лет. Правительство сигнализировало о своем намерении разрешить регулируемую криптодеятельность, одновременно подавляя незаконное использование — балансирование, которое оказалось трудно выполнить. Тем временем легитимные платформы, работающие в Индии, вложили значительные средства в инфраструктуру соблюдения требований, нанимая сотрудников по AML и внедряя передовые системы мониторинга транзакций, чтобы избежать регуляторных действий.

Время действия FIU-IND является значимым, так как происходит всего через несколько недель после того, как валютные резервы Индии достигли рекордных $740,80 миллиарда, и когда страна стремится позиционировать себя как центр финансовых технологий. Регуляторы, похоже, настроены обеспечить, чтобы криптоинновации не происходили за счет целостности финансовой системы, даже когда они признают потенциал сектора для экономического роста и финансовой инклюзии. Инвесторам, использующим отмеченные платформы, следует внимательно следить за официальными заявлениями и рассмотреть возможность диверсификации через совместимые биржи для смягчения потенциальных перебоев в обслуживании.