หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดียตั้งธงเตือน 15 แพลตฟอร์มคริปโตฐานละเมิด AML

FIU-IND ของอินเดียได้ออกหนังสือแจ้งความไม่ปฏิบัติตามให้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนจริง 15 ราย ซึ่งเป็นสัญญาณการปราบปรามด้านกฎระเบียบใหม่ต่อภาคคริปโตของประเทศเนื่องจากการละเมิดการต่อต้านการฟอกเงิน

หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU-IND) ได้ออกหนังสือแจ้งความไม่ปฏิบัติตามให้กับแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัล 15 แห่งเนื่องจากถูกกล่าวหาว่าละเมิดการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ตามประกาศอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 9 กันยายน 2026 การเคลื่อนไหวนี้แสดงถึงการยกระดับที่สำคัญในการกำกับดูแลของอินเดียต่อสิ่งที่เจ้าหน้าที่เรียกว่า 'ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนจริง' (VDASPs) และเกิดขึ้นท่ามกลางการตรวจสอบระดับโลกที่เพิ่มขึ้นต่อการปฏิบัติตามมาตรฐานการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของแพลตฟอร์มคริปโต

FIU-IND ซึ่งดำเนินงานภายใต้กระทรวงการคลังของอินเดีย ยังไม่ได้เปิดเผยชื่อแพลตฟอร์มที่ถูกตั้งธงหรือลักษณะเฉพาะของการละเมิด AML ทันที อย่างไรก็ตาม แหล่งข่าวที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้แนะนำว่าการละเมิดน่าจะเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการตรวจสอบลูกค้าอย่างรอบคอบ การติดตามธุรกรรม และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งล้วนเป็นข้อกำหนดหลักภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินของอินเดีย (PMLA)

การดำเนินการบังคับใช้นี้ตามมาจากการตัดสินใจของอินเดียในปี 2023 ที่จะนำผู้ให้บริการคริปโตทั้งหมดเข้าสู่ขอบเขตของ PMLA โดยกำหนดให้พวกเขาต้องลงทะเบียนกับ FIU-IND และปฏิบัติตามภาระผูกพันการรายงานที่เข้มงวด ตั้งแต่นั้นมา หน่วยงานกำกับดูแลได้บล็อกการเข้าถึงตลาดแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศหลายแห่งที่ไม่สามารถลงทะเบียนหรือปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตาม บังคับให้แพลตฟอร์มหลายแห่งต้องออกจากตลาดหรือปรับปรุงการดำเนินงานของพวกเขา

ภาคคริปโตของอินเดียเผชิญกับสภาพแวดล้อมการกำกับดูแลที่ท้าทายในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยมีภาษี 30% จากกำไรจากธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลและภาษีหัก ณ ที่จ่าย 1% ในทุกการซื้อขาย มาตรการเหล่านี้รวมกับการดำเนินการบังคับใช้เป็นระยะ ๆ ทำให้ปริมาณการซื้อขายจำนวนมากย้ายไปต่างประเทศในขณะที่ทำให้การดำเนินงานของแพลตฟอร์มในประเทศซับซ้อนขึ้น ผู้ใช้คริปโตประมาณ 20-30 ล้านคนของประเทศ ซึ่งเป็นหนึ่งในประชากรนักลงทุนคริปโตรายย่อยที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้เห็นตัวเลือกของพวกเขาลดลงอย่างมาก

สำหรับแพลตฟอร์มที่ได้รับหนังสือแจ้งความไม่ปฏิบัติตาม ผลที่ตามมาอาจรุนแรง ภายใต้กรอบกฎหมายของอินเดีย FIU-IND สามารถกำหนดโทษทางการเงิน แนะนำการดำเนินคดีอาญา หรือทำงานร่วมกับกระทรวงอิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อบล็อกการเข้าถึงแพลตฟอร์มทั้งหมด ตลาดแลกเปลี่ยนโดยทั่วไปมีเวลา 15 ถึง 30 วันในการตอบสนองต่อหนังสือแจ้งดังกล่าวด้วยแผนการแก้ไข แม้ว่ากำหนดเวลาอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับความรุนแรงของการละเมิด

ผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมสังเกตว่าการปราบปรามครั้งนี้สอดคล้องกับการเตรียมการของอินเดียสำหรับกรอบการกำกับดูแลคริปโตที่ครอบคลุม ซึ่งอยู่ในระหว่างการอภิปรายมาหลายปีแล้ว รัฐบาลได้ส่งสัญญาณเจตนาที่จะอนุญาตกิจกรรมคริปโตที่ได้รับการควบคุมในขณะที่ปราบปรามการใช้งานที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเป็นการถ่วงดุลที่พิสูจน์แล้วว่ายากต่อการดำเนินการ ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมายที่ดำเนินงานในอินเดียได้ลงทุนอย่างหนักในโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตาม โดยการจ้างเจ้าหน้าที่ AML และการใช้ระบบติดตามธุรกรรมขั้นสูงเพื่อหลีกเลี่ยงการดำเนินการด้านกฎระเบียบ

ช่วงเวลาของการดำเนินการของ FIU-IND มีนัยสำคัญ เกิดขึ้นเพียงไม่กี่สัปดาห์หลังจากสำรองเงินตราต่างประเทศของอินเดียถึงระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 740.80 พันล้านดอลลาร์ และในขณะที่ประเทศกำลังพยายามวางตำแหน่งตัวเองเป็นศูนย์กลางเทคโนโลยีทางการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลดูเหมือนมุ่งมั่นที่จะให้แน่ใจว่านวัตกรรมคริปโตจะไม่เกิดขึ้นโดยเสียสละความสมบูรณ์ของระบบการเงิน แม้ว่าพวกเขาจะยอมรับศักยภาพของภาคส่วนนี้ต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจและการรวมทางการเงิน นักลงทุนที่ใช้แพลตฟอร์มที่ถูกตั้งธงควรติดตามประกาศอย่างเป็นทางการอย่างใกล้ชิดและพิจารณาการกระจายความเสี่ยงผ่านตลาดแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตามเพื่อลดการหยุดชะงักของบริการที่อาจเกิดขึ้น