Unit Intelijen Keuangan India Menandai 15 Platform Kripto untuk Pelanggaran AML

FIU-IND India telah mengeluarkan pemberitahuan ketidakpatuhan kepada 15 penyedia layanan aset digital virtual, menandai tindakan tegas regulasi baru terhadap sektor kripto negara itu atas pelanggaran anti pencucian uang.

Unit Intelijen Keuangan India (FIU-IND) telah mengeluarkan pemberitahuan ketidakpatuhan kepada 15 platform mata uang kripto atas dugaan pelanggaran anti pencucian uang (AML), menurut pengumuman resmi pada 9 September 2026. Langkah ini merupakan eskalasi signifikan dalam pengawasan regulasi India terhadap apa yang disebut pihak berwenang sebagai 'penyedia layanan aset digital virtual' (VDASPs), dan terjadi di tengah meningkatnya pengawasan global terhadap kepatuhan platform kripto pada standar pencegahan kejahatan keuangan.

FIU-IND, yang beroperasi di bawah Kementerian Keuangan India, tidak segera mengungkapkan nama platform yang ditandai atau sifat spesifik dari pelanggaran AML. Namun, sumber yang akrab dengan masalah ini menyarankan bahwa pelanggaran kemungkinan melibatkan kegagalan dalam uji tuntas pelanggan, pemantauan transaksi, dan pelaporan aktivitas mencurigakan — semua persyaratan inti di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang India (PMLA).

Tindakan penegakan ini mengikuti keputusan India pada tahun 2023 untuk membawa semua penyedia layanan kripto di bawah lingkup PMLA, mengharuskan mereka mendaftar dengan FIU-IND dan mematuhi kewajiban pelaporan yang ketat. Sejak itu, regulator telah memblokir akses ke beberapa bursa internasional yang gagal mendaftar atau memenuhi standar kepatuhan, memaksa banyak platform untuk keluar dari pasar atau merombak operasi mereka.

Sektor kripto India telah menghadapi lingkungan regulasi yang menantang dalam beberapa tahun terakhir, dengan pajak 30% atas keuntungan dari transaksi aset digital dan pajak 1% yang dipotong di sumber pada setiap perdagangan. Langkah-langkah ini, dikombinasikan dengan tindakan penegakan berkala, telah mendorong volume perdagangan signifikan ke luar negeri sambil memperumit operasi untuk platform domestik. Sekitar 20-30 juta pengguna kripto negara itu — salah satu populasi investor kripto ritel terbesar di dunia — telah melihat pilihan mereka menyempit secara signifikan.

Untuk platform yang menerima pemberitahuan ketidakpatuhan, konsekuensinya bisa parah. Di bawah kerangka hukum India, FIU-IND dapat memberlakukan penalti keuangan, merekomendasikan penuntutan pidana, atau bekerja dengan Kementerian Elektronika dan Teknologi Informasi untuk memblokir akses platform sepenuhnya. Bursa biasanya memiliki 15 hingga 30 hari untuk menanggapi pemberitahuan tersebut dengan rencana perbaikan, meskipun jadwal dapat bervariasi tergantung pada tingkat keparahan pelanggaran.

Pengamat industri mencatat bahwa tindakan keras ini sejalan dengan persiapan India untuk kerangka regulasi kripto yang komprehensif, yang telah dalam diskusi selama beberapa tahun. Pemerintah telah menandakan niatnya untuk mengizinkan aktivitas kripto yang diatur sambil menekan penggunaan ilegal, sebuah tindakan penyeimbangan yang terbukti sulit dijalankan. Sementara itu, platform sah yang beroperasi di India telah menginvestasikan banyak dana dalam infrastruktur kepatuhan, mempekerjakan petugas AML dan menerapkan sistem pemantauan transaksi canggih untuk menghindari tindakan regulasi.

Waktu tindakan FIU-IND sangat penting, terjadi hanya beberapa minggu setelah cadangan devisa India mencapai rekor $740,80 miliar dan saat negara berusaha memposisikan dirinya sebagai pusat teknologi keuangan. Regulator tampaknya bertekad untuk memastikan bahwa inovasi kripto tidak terjadi dengan mengorbankan integritas sistem keuangan, bahkan saat mereka mengakui potensi sektor untuk pertumbuhan ekonomi dan inklusi keuangan. Investor yang menggunakan platform yang ditandai harus memantau pengumuman resmi dengan cermat dan mempertimbangkan diversifikasi melalui bursa yang patuh untuk mengurangi potensi gangguan layanan.