Indyjska Jednostka Wywiadu Finansowego oznaczyła 15 platform krypto za naruszenia AML

Indyjska FIU-IND wydała zawiadomienia o niezgodności dla 15 dostawców usług wirtualnych aktywów cyfrowych, oznaczając nowe regulacyjne uderzenie w sektor krypto kraju za naruszenia przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Jednostka Wywiadu Finansowego Indii (FIU-IND) wydała zawiadomienia o niezgodności dla 15 platform kryptowalut za rzekome naruszenia przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), według oficjalnych ogłoszeń z 9 września 2026 r. Posunięcie to stanowi znaczącą eskalację w nadzorze regulacyjnym Indii nad tym, co władze nazywają 'dostawcami usług wirtualnych aktywów cyfrowych' (VDASP), i następuje w związku z rosnącą globalną kontrolą przestrzegania przez platformy krypto standardów zapobiegania przestępstwom finansowym.

FIU-IND, działająca pod Ministerstwem Finansów Indii, nie ujawniła natychmiast nazw oznaczonych platform ani specyficznego charakteru uchybień AML. Jednakże źródła znające sprawę sugerują, że naruszenia prawdopodobnie obejmują niepowodzenia w należytej staranności wobec klientów, monitorowaniu transakcji i zgłaszaniu podejrzanych działań — wszystkie kluczowe wymagania zgodnie z indyjską ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA).

To działanie egzekucyjne następuje po decyzji Indii z 2023 r. o objęciu wszystkich dostawców usług krypto zakresem PMLA, wymagając od nich rejestracji w FIU-IND i przestrzegania rygorystycznych obowiązków sprawozdawczych. Od tego czasu regulator zablokował dostęp do kilku międzynarodowych giełd, które nie zdołały się zarejestrować lub spełnić standardów zgodności, zmuszając wiele platform do opuszczenia rynku lub przebudowy swoich operacji.

Sektor krypto Indii stanął w obliczu wymagającego środowiska regulacyjnego w ostatnich latach, z 30% podatkiem od zysków z transakcji aktywów cyfrowych i 1% podatkiem potrącanym u źródła przy każdej transakcji. Te środki, w połączeniu z okresowymi działaniami egzekucyjnymi, spowodowały przeniesienie znaczącego wolumenu handlu za granicę, jednocześnie komplikując operacje dla platform krajowych. Około 20-30 milionów użytkowników krypto w kraju — jedna z największych na świecie populacji detalicznych inwestorów krypto — obserwowało znaczne zawężenie swoich opcji.

Dla platform, które otrzymują zawiadomienia o niezgodności, konsekwencje mogą być poważne. Zgodnie z indyjskim systemem prawnym, FIU-IND może nałożyć kary finansowe, zalecić ściganie karne lub współpracować z Ministerstwem Elektroniki i Technologii Informacyjnej w celu całkowitego zablokowania dostępu do platformy. Giełdy mają zazwyczaj od 15 do 30 dni na odpowiedź na takie zawiadomienia z planami naprawczymi, chociaż harmonogramy mogą się różnić w zależności od powagi naruszeń.

Obserwatorzy branży zauważają, że ta kampania jest zgodna z przygotowaniami Indii do kompleksowych ram regulacyjnych krypto, które są przedmiotem dyskusji od kilku lat. Rząd zasygnalizował zamiar zezwolenia na regulowaną działalność krypto przy jednoczesnym tłumieniu nielegalnego użycia — jest to akt równoważenia, który okazał się trudny do wykonania. Tymczasem legalne platformy działające w Indiach intensywnie inwestują w infrastrukturę zgodności, zatrudniając oficerów AML i wdrażając zaawansowane systemy monitorowania transakcji, aby uniknąć działań regulacyjnych.

Moment działania FIU-IND jest znaczący, następując zaledwie kilka tygodni po tym, jak rezerwy walutowe Indii osiągnęły rekordowe 740,80 mld USD i gdy kraj stara się pozycjonować jako centrum technologii finansowych. Regulatorzy wydają się zdeterminowani, aby zapewnić, że innowacje krypto nie odbywają się kosztem integralności systemu finansowego, nawet gdy uznają potencjał sektora dla wzrostu gospodarczego i włączenia finansowego. Inwestorzy korzystający z oznaczonych platform powinni uważnie monitorować oficjalne ogłoszenia i rozważyć dywersyfikację poprzez zgodne giełdy, aby złagodzić potencjalne zakłócenia usług.