Індійське управління фінансової розвідки позначило 15 криптоплатформ за порушення AML

FIU-IND Індії видав повідомлення про недотримання вимог 15 постачальникам послуг віртуальних цифрових активів, що позначає новий регуляторний наступ на криптосектор країни через порушення боротьби з відмиванням грошей.

Управління фінансової розвідки Індії (FIU-IND) видало повідомлення про недотримання вимог 15 криптовалютним платформам за імовірні порушення боротьби з відмиванням грошей (AML), згідно з офіційними повідомленнями від 9 вересня 2026 року. Цей крок представляє значну ескалацію регуляторного нагляду Індії за тим, що влада називає «постачальниками послуг віртуальних цифрових активів» (VDASP), і відбувається на тлі зростаючої глобальної перевірки дотримання криптоплатформами стандартів запобігання фінансовим злочинам.

FIU-IND, який діє під Міністерством фінансів Індії, одразу не розкрив імена позначених платформ або конкретний характер порушень AML. Однак джерела, обізнані з цим питанням, припускають, що порушення, ймовірно, стосуються невиконання належної перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій та звітування про підозрілу діяльність — усіх основних вимог відповідно до Закону Індії про запобігання відмиванню грошей (PMLA).

Ця правозастосовна дія слідує за рішенням Індії 2023 року підпорядкувати всіх постачальників криптопослуг під дію PMLA, вимагаючи від них реєстрації в FIU-IND та дотримання суворих зобов'язань щодо звітності. Відтоді регулятор заблокував доступ до кількох міжнародних бірж, які не змогли зареєструватися або відповідати стандартам комплаєнсу, змушуючи багато платформ або залишити ринок, або переробити свої операції.

Криптосектор Індії стикається з складним регуляторним середовищем протягом останніх років, з 30% податком на прибуток від операцій з цифровими активами та 1% податком, що утримується з джерела на кожну операцію. Ці заходи, в поєднанні з періодичними правозастосовними діями, призвели до значного переміщення обсягу торгівлі за кордон, ускладнюючи операції для національних платформ. Приблизно 20-30 мільйонів крипто-користувачів країни — одна з найбільших у світі популяцій роздрібних криптоінвесторів — побачили, що їхні варіанти значно звузилися.

Для платформ, які отримують повідомлення про недотримання, наслідки можуть бути серйозними. Відповідно до правової системи Індії, FIU-IND може накладати фінансові штрафи, рекомендувати кримінальне переслідування або працювати з Міністерством електроніки та інформаційних технологій для повного блокування доступу до платформи. Біржі зазвичай мають від 15 до 30 днів для відповіді на такі повідомлення з планами виправлення, хоча терміни можуть відрізнятися залежно від серйозності порушень.

Спостерігачі галузі відзначають, що цей наступ узгоджується з підготовкою Індії до всеосяжної регуляторної структури для криптовалют, яка обговорюється вже кілька років. Уряд сигналізував про свій намір дозволити регульовану криптоактивність, одночасно придушуючи незаконне використання — балансування, яке виявилося важко виконати. Тим часом легітимні платформи, що працюють в Індії, вклали значні кошти в інфраструктуру дотримання вимог, наймаючи офіцерів з AML та впроваджуючи передові системи моніторингу транзакцій, щоб уникнути регуляторних дій.

Час дії FIU-IND є значущим, оскільки відбувається лише через кілька тижнів після того, як валютні резерви Індії досягли рекордних $740,80 мільярда, і коли країна прагне позиціонувати себе як центр фінансових технологій. Регулятори, здається, налаштовані забезпечити, щоб криптоінновації не відбувалися за рахунок цілісності фінансової системи, навіть коли вони визнають потенціал сектору для економічного зростання та фінансової інклюзії. Інвесторам, які використовують позначені платформи, слід уважно стежити за офіційними повідомленнями та розглянути можливість диверсифікації через сумісні біржі для пом'якшення потенційних перебоїв у обслуговуванні.