インド金融情報機関がAML違反で15の暗号プラットフォームに警告

インドのFIU-INDは、15の仮想デジタル資産サービスプロバイダーに不遵守通知を発行し、マネーロンダリング防止違反で国内の暗号セクターに対する新たな規制取り締まりを示しました。

2026年9月9日の公式発表によると、インド金融情報機関（FIU-IND）は、マネーロンダリング防止（AML）違反の疑いで15の暗号通貨プラットフォームに不遵守通知を発行しました。この動きは、当局が「仮想デジタル資産サービスプロバイダー」（VDASP）と呼ぶものに対するインドの規制監督の大幅な拡大を示しており、暗号プラットフォームの金融犯罪防止基準への遵守に対する世界的な監視が高まる中で行われました。

インド財務省の下で運営されるFIU-INDは、警告されたプラットフォームの名前やAML違反の具体的な性質をすぐには明らかにしませんでした。しかし、この問題に詳しい情報源は、違反が顧客デューデリジェンス、取引監視、疑わしい活動報告における失敗に関連している可能性が高いと示唆しています。これらはすべて、インドのマネーロンダリング防止法（PMLA）における中核的な要件です。

この執行措置は、2023年にすべての暗号サービスプロバイダーをPMLAの範囲内に置くというインドの決定に続くもので、FIU-INDへの登録と厳格な報告義務の遵守を要求しています。それ以来、規制当局は登録または遵守基準を満たすことができなかった複数の国際取引所へのアクセスをブロックし、多くのプラットフォームが市場から撤退するか、運営を見直すことを余儀なくされました。

インドの暗号セクターは近年、困難な規制環境に直面しており、デジタル資産取引からの利益に対する30%の税金と、各取引で源泉徴収される1%の税金があります。これらの措置は、定期的な執行措置と相まって、国内プラットフォームの運営を複雑にしながら、大量の取引量を海外に追いやっています。同国の約2000万から3000万人の暗号ユーザー（世界最大の小売暗号投資家人口の1つ）は、選択肢が大幅に狭まったことを目の当たりにしました。

不遵守通知を受け取るプラットフォームにとって、結果は深刻になる可能性があります。インドの法的枠組みの下で、FIU-INDは金銭的罰則を課し、刑事訴追を勧告し、またはプラットフォームへのアクセスを完全にブロックするために電子情報技術省と協力することができます。取引所は通常、このような通知に対して是正計画で対応するために15〜30日の時間がありますが、タイムラインは違反の重大度によって異なる場合があります。

業界オブザーバーは、この取り締まりが数年間議論されてきた包括的な暗号規制枠組みに対するインドの準備と一致していることを指摘しています。政府は、違法な使用を取り締まりながら規制された暗号活動を許可する意向を示しており、これは実行が困難であることが証明されているバランス行為です。一方、インドで運営されている正当なプラットフォームは、規制措置を回避するためにAML担当者を雇用し、高度な取引監視システムを実装するなど、コンプライアンスインフラストラクチャに多額の投資を行っています。

FIU-INDの措置のタイミングは重要であり、インドの外貨準備高が記録的な7408億ドルに達したわずか数週間後、そして同国が金融技術ハブとして自らを位置づけようとしている中で行われています。規制当局は、経済成長と金融包摂のためのセクターの潜在能力を認識しながらも、暗号イノベーションが金融システムの完全性を犠牲にして起こらないようにすることに決意しているようです。警告されたプラットフォームを使用する投資家は、公式発表を注意深く監視し、潜在的なサービスの中断を軽減するために準拠した取引所を通じて多様化を検討する必要があります。