भारत की वित्तीय खुफिया इकाई ने AML उल्लंघन के लिए 15 क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को चिह्नित किया

भारत के FIU-IND ने 15 वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाताओं को गैर-अनुपालन नोटिस जारी किए हैं, जो मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम उल्लंघनों के लिए देश के क्रिप्टो क्षेत्र पर एक नई नियामक कार्रवाई को चिह्नित करता है।

9 सितंबर 2026 को आधिकारिक घोषणाओं के अनुसार, भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) ने कथित मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम (AML) उल्लंघनों के लिए 15 क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्म को गैर-अनुपालन नोटिस जारी किए हैं। यह कदम भारत की नियामक निगरानी में एक महत्वपूर्ण वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है जिसे अधिकारी 'वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाता' (VDASPs) कहते हैं, और यह वित्तीय अपराध रोकथाम मानकों के लिए क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के अनुपालन की बढ़ती वैश्विक जांच के बीच आता है।

भारत के वित्त मंत्रालय के तहत काम करने वाले FIU-IND ने तुरंत चिह्नित प्लेटफॉर्म के नाम या AML चूक की विशिष्ट प्रकृति का खुलासा नहीं किया। हालांकि, मामले से परिचित सूत्रों का सुझाव है कि उल्लंघन संभवतः ग्राहक उचित परिश्रम, लेनदेन निगरानी और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग में विफलताओं से संबंधित हैं - ये सभी भारत के धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत मुख्य आवश्यकताएं हैं।

यह प्रवर्तन कार्रवाई 2023 में भारत के उस निर्णय का अनुसरण करती है जिसमें सभी क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को PMLA के दायरे में लाया गया, जिसमें उन्हें FIU-IND के साथ पंजीकरण करने और सख्त रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करने की आवश्यकता है। तब से, नियामक ने कई अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंजों तक पहुंच को अवरुद्ध कर दिया है जो पंजीकरण करने या अनुपालन मानकों को पूरा करने में विफल रहे, जिससे कई प्लेटफॉर्म को या तो बाजार छोड़ने या अपने संचालन को फिर से तैयार करने के लिए मजबूर होना पड़ा।

भारत के क्रिप्टो क्षेत्र ने हाल के वर्षों में एक चुनौतीपूर्ण नियामक माहौल का सामना किया है, डिजिटल एसेट लेनदेन से लाभ पर 30% कर और प्रत्येक व्यापार पर स्रोत पर 1% कर काटा जाता है। ये उपाय, आवधिक प्रवर्तन कार्रवाइयों के साथ मिलकर, महत्वपूर्ण ट्रेडिंग वॉल्यूम को विदेशों में ले गए हैं जबकि घरेलू प्लेटफॉर्म के लिए संचालन को जटिल बनाते हैं। देश के लगभग 20-30 मिलियन क्रिप्टो उपयोगकर्ता - खुदरा क्रिप्टो निवेशकों की दुनिया की सबसे बड़ी आबादी में से एक - ने अपने विकल्प काफी संकीर्ण होते देखे हैं।

जिन प्लेटफॉर्म को गैर-अनुपालन नोटिस मिलते हैं, उनके लिए परिणाम गंभीर हो सकते हैं। भारत के कानूनी ढांचे के तहत, FIU-IND वित्तीय दंड लगा सकता है, आपराधिक अभियोजन की सिफारिश कर सकता है, या प्लेटफॉर्म पहुंच को पूरी तरह से अवरुद्ध करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय के साथ काम कर सकता है। एक्सचेंज के पास आमतौर पर ऐसे नोटिस का जवाब देने के लिए उपचार योजनाओं के साथ 15 से 30 दिन होते हैं, हालांकि समय सीमा उल्लंघनों की गंभीरता के आधार पर भिन्न हो सकती है।

उद्योग पर्यवेक्षकों का कहना है कि यह कार्रवाई भारत की एक व्यापक क्रिप्टो नियामक ढांचे की तैयारियों के साथ संरेखित होती है, जो कई वर्षों से चर्चा में है। सरकार ने नियमित क्रिप्टो गतिविधि की अनुमति देने की अपनी मंशा का संकेत दिया है जबकि अवैध उपयोग पर अंकुश लगाते हुए - एक संतुलन कार्य जो निष्पादित करना मुश्किल साबित हुआ है। इस बीच, भारत में काम करने वाले वैध प्लेटफॉर्म नियामक कार्रवाई से बचने के लिए AML अधिकारियों को काम पर रखने और उन्नत लेनदेन निगरानी प्रणालियों को लागू करते हुए अनुपालन बुनियादी ढांचे में भारी निवेश कर रहे हैं।

FIU-IND की कार्रवाई का समय महत्वपूर्ण है, जो भारत के विदेशी मुद्रा भंडार के रिकॉर्ड $740.80 बिलियन तक पहुंचने के कुछ हफ्तों बाद आता है और जब देश खुद को एक वित्तीय प्रौद्योगिकी केंद्र के रूप में स्थापित करने की कोशिश कर रहा है। नियामक यह सुनिश्चित करने के लिए दृढ़ प्रतीत होते हैं कि क्रिप्टो नवाचार वित्तीय प्रणाली की अखंडता की कीमत पर नहीं आता है, भले ही वे आर्थिक विकास और वित्तीय समावेशन के लिए क्षेत्र की क्षमता को पहचानते हैं। चिह्नित प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले निवेशकों को आधिकारिक घोषणाओं की बारीकी से निगरानी करनी चाहिए और संभावित सेवा व्यवधानों को कम करने के लिए अनुपालन एक्सचेंजों में विविधीकरण पर विचार करना चाहिए।