BNY Mellon đàm phán với công ty mẹ Kraken về quan hệ đối tác cơ sở hạ tầng bao gồm lưu ký và giao dịch

Ngân hàng lưu ký 240 năm tuổi đang đàm phán thỏa thuận cơ sở hạ tầng rộng lớn với Payward có thể định hình lại cách các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ tiếp cận tài sản kỹ thuật số.

BNY Mellon, ngân hàng hoạt động liên tục lâu đời nhất ở Hoa Kỳ, đang trong các cuộc thảo luận nâng cao với Payward, công ty mẹ của Kraken, về quan hệ đối tác cơ sở hạ tầng toàn diện sẽ bao gồm lưu ký tài sản kỹ thuật số, giao dịch, thanh toán và cơ sở hạ tầng thị trường tài chính rộng hơn, theo các nguồn tin quen thuộc với các cuộc đàm phán.

Thỏa thuận tiềm năng sẽ đánh dấu một trong những cây cầu quan trọng nhất giữa tài chính truyền thống và sàn giao dịch tiền điện tử, kết hợp di sản 240 năm của BNY với tư cách là người giám sát 48 nghìn tỷ đô la tài sản dưới quyền giám sát với vị trí của Kraken là sàn giao dịch crypto lớn thứ tư tại Hoa Kỳ theo khối lượng. Không giống như các quan hệ đối tác ngân hàng-crypto trước đây tập trung hẹp vào lưu ký hoặc thanh toán, thỏa thuận này sẽ tích hợp cơ sở hạ tầng qua nhiều lớp của ngăn xếp tài chính.

Đối với các nhà đầu tư thông thường, quan hệ đối tác cuối cùng có thể có nghĩa là crypto được mua trên Kraken có thể được giữ trong các cấu trúc lưu ký do BNY Mellon giám sát, có khả năng đủ điều kiện cho bảo vệ quy định lớn hơn và bảo hiểm cấp độ tổ chức. Nó cũng có thể cho phép di chuyển tài sản liền mạch giữa tài khoản môi giới truyền thống và ví crypto, giải quyết ma sát hiện tại buộc người dùng phải chuyển tiền giữa ngân hàng và sàn giao dịch.

Các cuộc đàm phán diễn ra khi Nasdaq gần đây đã đầu tư 100 triệu đô la vào Payward với mức định giá 21 tỷ đô la, báo hiệu rằng các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống coi sàn giao dịch crypto là đối tác thiết yếu chứ không phải đối thủ cạnh tranh. BNY đã xây dựng khả năng tài sản kỹ thuật số của mình từ năm 2021, khi trở thành ngân hàng giám sát lớn đầu tiên của Hoa Kỳ nắm giữ bitcoin và ether thay mặt khách hàng tổ chức.

Kraken, sở hữu giấy phép tại nhiều tiểu bang Hoa Kỳ và hoạt động toàn cầu, đã tìm kiếm mối liên kết sâu hơn với cơ sở hạ tầng ngân hàng được quy định khi việc giám sát các công ty crypto tăng cường. Sàn giao dịch đã tránh được các sai sót tuân thủ đã ảnh hưởng đến các đối thủ như Binance và FTX, định vị mình là đối tác ưa thích cho các tổ chức thận trọng với rủi ro danh tiếng.

Phạm vi của quan hệ đối tác có thể mở rộng ra ngoài lưu ký để bao gồm phát triển chung các nền tảng chứng khoán token hóa, đường ray thanh toán xuyên biên giới sử dụng stablecoin và có khả năng thậm chí cả các sản phẩm tài chính đồng thương hiệu pha trộn tài sản truyền thống và kỹ thuật số. BNY đã ra mắt các quỹ thị trường tiền tệ token hóa và hệ thống thanh toán repo dựa trên blockchain, cho thấy sự sẵn sàng cam kết các chức năng ngân hàng cốt lõi với công nghệ sổ cái phân tán.

Cả BNY Mellon và Payward đều chưa bình luận công khai về các cuộc đàm phán, và bất kỳ thỏa thuận cuối cùng nào cũng sẽ yêu cầu phê duyệt từ các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ bao gồm Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và Cục Dự trữ Liên bang. Các nỗ lực trước đây của các ngân hàng để hợp tác với các công ty crypto đã phải đối mặt với sự chậm trễ và giám sát, mặc dù môi trường quy định đã ấm lên đáng kể kể từ năm 2023.

Các nhà đầu tư nên theo dõi liệu quan hệ đối tác có bao gồm chia sẻ doanh thu từ phí giao dịch, điều này sẽ cho BNY cổ phần trực tiếp trong sự tăng trưởng thị trường crypto, hay vẫn giới hạn ở việc cung cấp cơ sở hạ tầng. Sự khác biệt sẽ báo hiệu liệu Wall Street có coi crypto là loại tài sản vĩnh viễn hay chỉ đơn giản là dịch vụ khách hàng cần được dung thứ.