CFTC подає позов проти Cash FX за схему Понці на $950 мільйонів з крипто-форексом

Американські регулятори стверджують, що Cash FX зібрав майже $1 мільярд від учасників по всьому світу, але проводив мінімальну форекс-торгівлю, натомість використовуючи кошти для виплат раннім інвесторам у класичній структурі Понці.

Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами подала позов проти Cash FX, стверджуючи, що платформа організувала шахрайство на $950 мільйонів, яке поєднувало криптовалютні депозити з обіцянками прибутку від торгівлі іноземною валютою. Згідно з позовом, Cash FX залучав кошти від десятків тисяч учасників з кількох країн, стверджуючи, що генеруватиме прибуток через професійні стратегії форекс-торгівлі.

Замість того, щоб вкладати капітал на легітимні валютні ринки, CFTC стверджує, що Cash FX проводив мінімальну форекс-діяльність і привласнив переважну більшість коштів учасників. Розслідування регулятора виявило, що вхідні депозити в основному використовувалися для виплат раннім інвесторам — ознака схем Понці, які руйнуються, коли припиняється приплив нових грошей.

Cash FX приймав депозити як у фіатній валюті, так і в криптовалюті, що дозволило залучити глобальну базу користувачів і ускладнити відстеження. Платформа рекламувалася через партнерські мережі та соціальні медіа, обіцяючи стабільні місячні прибутки, які значно перевищували те, що зазвичай забезпечує легітимна форекс-торгівля. Багато учасників залучалися через багаторівневі маркетингові структури, які винагороджували користувачів за залучення нових інвесторів.

Справа доповнює зростаючий список правозастосовних дій, де цифрові активи використовуються для полегшення традиційних шахрайських схем. Приймаючи криптовалюту, Cash FX міг швидко переміщувати гроші через кордони і приховувати потоки коштів, що ускладнювало втручання регуляторів до того, як збитки зросли. CFTC дедалі більше зосереджується на схемах, що використовують крипто-рейки для обходу фінансового нагляду.

Форекс-шахрайства давно полюють на роздрібних інвесторів, які шукають високих прибутків, але додавання криптовалюти розширило їхній охоплення та складність. Жертви часто не можуть відновити кошти після краху схеми, особливо коли активи зберігаються в цифрових гаманцях або переводяться через децентралізовані платформи. Позов CFTC передбачає реституцію для постраждалих учасників і постійні заборони на торгівлю для операторів.

Для інвесторів справа підкреслює важливість перевірки того, що обіцяна торгова діяльність дійсно відбувається. Легітимні форекс-брокери регулюються в їхніх юрисдикціях і надають прозорі виписки з рахунків. Будь-яка платформа, яка сильно покладається на рекрутинг, обіцяє гарантовані прибутки або приймає лише криптовалютні депозити, повинна сприйматися з надзвичайною обережністю. CFTC попереджає, що якщо прибутки звучать занадто добре, щоб бути правдою, вони майже напевно такими і є.