هيئة CFTC تقاضي Cash FX بشأن مخطط احتيال بونزي بقيمة 950 مليون دولار مرتبط بالعملات المشفرة والفوركس
يزعم المنظمون الأمريكيون أن Cash FX جمع ما يقرب من مليار دولار من المشاركين في جميع أنحاء العالم لكنه أجرى تداول فوركس ضئيل، مستخدماً الأموال لدفع عوائد للمستثمرين الأوائل في هيكل بونزي كلاسيكي.
رفعت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع دعوى قضائية ضد Cash FX، زاعمة أن المنصة نظمت عملية احتيال بقيمة 950 مليون دولار جمعت بين ودائع العملات المشفرة ووعود بأرباح من تداول العملات الأجنبية. وفقاً للشكوى، طلب Cash FX أموالاً من عشرات الآلاف من المشاركين في عدة بلدان، مدعياً أنه سيحقق عوائد من خلال استراتيجيات تداول فوركس احترافية.
بدلاً من نشر رأس المال في أسواق العملات المشروعة، تزعم CFTC أن Cash FX مارس نشاط فوركس ضئيلاً واختلس الغالبية العظمى من أموال المشاركين. وجد تحقيق المنظم أن الودائع الواردة كانت تُستخدم بشكل أساسي لدفع عوائد للمستثمرين الأوائل، وهي سمة مميزة لمخططات بونزي التي تنهار بمجرد توقف تدفق الأموال الجديدة.
قبل Cash FX الودائع بالعملات التقليدية والعملات المشفرة، مما سمح له بجذب قاعدة مستخدمين عالمية وتعقيد جهود التتبع. تم تسويق المنصة من خلال شبكات الشركاء التابعين ووسائل التواصل الاجتماعي، واعدة بعوائد شهرية ثابتة تجاوزت بكثير ما يقدمه تداول الفوركس المشروع عادةً. تم تجنيد العديد من المشاركين من خلال هياكل تسويق متعددة المستويات كافأت المستخدمين على جلب مستثمرين جدد.
تضيف القضية إلى قائمة متزايدة من إجراءات الإنفاذ حيث تُستخدم الأصول الرقمية لتسهيل مخططات الاحتيال التقليدية. من خلال قبول العملات المشفرة، تمكن Cash FX من نقل الأموال عبر الحدود بسرعة وإخفاء تدفق الأموال، مما جعل من الصعب على المنظمين التدخل قبل ارتفاع الخسائر. ركزت CFTC بشكل متزايد على المخططات التي تستخدم سكك العملات المشفرة لتجاوز الرقابة المالية.
استهدفت عمليات احتيال تداول الفوركس منذ فترة طويلة المستثمرين الأفراد الباحثين عن عوائد عالية، لكن إضافة العملات المشفرة وسّعت نطاقها وتعقيدها. غالباً ما تكافح الضحايا لاستعادة الأموال بمجرد انهيار المخطط، خاصةً عندما تُحفظ الأصول في محافظ رقمية أو تُنقل عبر منصات لامركزية. تسعى دعوى CFTC إلى التعويض للمشاركين المتضررين وحظر تجاري دائم للمشغلين.
بالنسبة للمستثمرين، تؤكد القضية على أهمية التحقق من أن نشاط التداول الموعود يحدث بالفعل. وسطاء الفوركس المشروعون منظمون في ولاياتهم القضائية ويقدمون بيانات حسابات شفافة. يجب التعامل بحذر شديد مع أي منصة تعتمد بشكل كبير على التوظيف، أو تعد بعوائد مضمونة، أو تقبل فقط ودائع العملات المشفرة. تحذر CFTC من أنه إذا بدت العوائد جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها، فهي كذلك على الأرجح.