La CFTC poursuit Cash FX pour un système de Ponzi de 950 millions de dollars lié aux cryptos et au forex

Les régulateurs américains allèguent que Cash FX a collecté près d'1 milliard de dollars auprès de participants du monde entier, mais a mené un trading forex minimal, utilisant les fonds pour payer les premiers investisseurs dans une structure Ponzi classique.

La Commodity Futures Trading Commission a déposé une plainte contre Cash FX, alléguant que la plateforme a orchestré une fraude de 950 millions de dollars combinant des dépôts de cryptomonnaies avec des promesses de profits du trading de devises. Selon la plainte, Cash FX a sollicité des fonds auprès de dizaines de milliers de participants dans plusieurs pays, affirmant qu'il générerait des rendements grâce à des stratégies professionnelles de trading forex.

Au lieu de déployer du capital sur des marchés de devises légitimes, la CFTC allègue que Cash FX a mené une activité forex minimale et a détourné la grande majorité des fonds des participants. L'enquête du régulateur a révélé que les dépôts entrants étaient principalement utilisés pour payer des rendements aux premiers investisseurs, une caractéristique des systèmes de Ponzi qui s'effondrent une fois que l'argent neuf cesse d'affluer.

Cash FX acceptait des dépôts en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaie, ce qui lui a permis d'attirer une base d'utilisateurs mondiale et de compliquer les efforts de traçabilité. La plateforme était commercialisée via des réseaux d'affiliation et les médias sociaux, promettant des rendements mensuels constants qui dépassaient de loin ce que le trading forex légitime fournit généralement. De nombreux participants ont été recrutés via des structures de marketing multiniveau qui récompensaient les utilisateurs pour avoir amené de nouveaux investisseurs.

L'affaire s'ajoute à une liste croissante d'actions coercitives où les actifs numériques sont utilisés pour faciliter les schémas de fraude traditionnels. En acceptant les cryptomonnaies, Cash FX a pu déplacer de l'argent à travers les frontières rapidement et obscurcir le flux de fonds, rendant plus difficile l'intervention des régulateurs avant que les pertes n'augmentent. La CFTC se concentre de plus en plus sur les systèmes qui utilisent les rails crypto pour contourner la surveillance financière.

Les escroqueries au trading forex s'attaquent depuis longtemps aux investisseurs particuliers à la recherche de rendements élevés, mais l'ajout de cryptomonnaies a élargi leur portée et leur complexité. Les victimes ont souvent du mal à récupérer des fonds une fois qu'un système s'effondre, surtout lorsque les actifs sont détenus dans des portefeuilles numériques ou transférés via des plateformes décentralisées. La plainte de la CFTC demande une restitution pour les participants affectés et des interdictions commerciales permanentes pour les opérateurs.

Pour les investisseurs, l'affaire souligne l'importance de vérifier que l'activité de trading promise a réellement lieu. Les courtiers forex légitimes sont réglementés dans leurs juridictions d'origine et fournissent des relevés de compte transparents. Toute plateforme qui s'appuie fortement sur le recrutement, promet des rendements garantis ou n'accepte que des dépôts en cryptomonnaies doit être traitée avec une extrême prudence. La CFTC avertit que si les rendements semblent trop beaux pour être vrais, ils le sont presque certainement.