CFTC подает иск против Cash FX за схему Понци на $950 миллионов с крипто-форексом

Американские регуляторы утверждают, что Cash FX собрал почти $1 миллиард от участников по всему миру, но проводил минимальную форекс-торговлю, вместо этого используя средства для выплат ранним инвесторам в классической структуре Понци.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала иск против Cash FX, утверждая, что платформа организовала мошенничество на $950 миллионов, которое сочетало криптовалютные депозиты с обещаниями прибыли от торговли иностранной валютой. Согласно иску, Cash FX привлекал средства от десятков тысяч участников из нескольких стран, утверждая, что будет генерировать прибыль через профессиональные стратегии форекс-торговли.

Вместо того чтобы вкладывать капитал на легитимные валютные рынки, CFTC утверждает, что Cash FX проводил минимальную форекс-деятельность и присвоил подавляющее большинство средств участников. Расследование регулятора обнаружило, что входящие депозиты в основном использовались для выплат ранним инвесторам — признак схем Понци, которые рушатся, когда прекращается приток новых денег.

Cash FX принимал депозиты как в фиатной валюте, так и в криптовалюте, что позволило привлечь глобальную базу пользователей и усложнить отслеживание. Платформа рекламировалась через партнерские сети и социальные сети, обещая стабильную ежемесячную прибыль, которая значительно превышала то, что обычно обеспечивает легитимная форекс-торговля. Многие участники привлекались через многоуровневые маркетинговые структуры, которые вознаграждали пользователей за привлечение новых инвесторов.

Дело дополняет растущий список правоприменительных действий, где цифровые активы используются для облегчения традиционных мошеннических схем. Принимая криптовалюту, Cash FX мог быстро перемещать деньги через границы и скрывать потоки средств, что затрудняло вмешательство регуляторов до того, как убытки выросли. CFTC все больше фокусируется на схемах, которые используют крипто-рельсы для обхода финансового надзора.

Форекс-мошенничества давно охотятся на розничных инвесторов, ищущих высокую прибыль, но добавление криптовалюты расширило их охват и сложность. Жертвы часто не могут вернуть средства после краха схемы, особенно когда активы хранятся в цифровых кошельках или переводятся через децентрализованные платформы. Иск CFTC предусматривает реституцию для пострадавших участников и постоянные запреты на торговлю для операторов.

Для инвесторов дело подчеркивает важность проверки того, что обещанная торговая деятельность действительно происходит. Легитимные форекс-брокеры регулируются в их юрисдикциях и предоставляют прозрачные выписки по счетам. Любая платформа, которая сильно полагается на рекрутинг, обещает гарантированную прибыль или принимает только криптовалютные депозиты, должна восприниматься с чрезвычайной осторожностью. CFTC предупреждает, что если прибыль звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, она почти наверняка такой и является.