CFTC pozywa Cash FX za schemat Ponziego związany z krypto i forexem o wartości 950 mln dolarów

Amerykańskie organy regulacyjne twierdzą, że Cash FX zebrał prawie miliard dolarów od uczestników na całym świecie, ale prowadził minimalny handel walutami, wykorzystując fundusze do wypłat wcześniejszym inwestorom w klasycznej strukturze Ponziego.

Commodity Futures Trading Commission złożyła pozew przeciwko Cash FX, twierdząc, że platforma zorganizowała oszustwo o wartości 950 milionów dolarów, które łączyło depozyty kryptowalutowe z obietnicami zysków z handlu walutami. Według skargi Cash FX zabiegał o fundusze od dziesiątek tysięcy uczestników z kilku krajów, twierdząc, że wygeneruje zwroty poprzez profesjonalne strategie handlu forex.

Zamiast lokować kapitał na legalnych rynkach walutowych, CFTC twierdzi, że Cash FX prowadził minimalną działalność forex i sprzeniewierzył zdecydowaną większość funduszy uczestników. Dochodzenie regulatora wykazało, że wpływające depozyty były głównie wykorzystywane do wypłacania zwrotów wcześniejszym inwestorom, co jest cechą charakterystyczną schematów Ponziego, które upadają, gdy przestają wpływać nowe pieniądze.

Cash FX akceptował depozyty zarówno w walucie fiducjarnej, jak i kryptowalutowej, co pozwoliło na przyciągnięcie globalnej bazy użytkowników i skomplikowanie działań śledzących. Platforma była promowana za pośrednictwem sieci partnerskich i mediów społecznościowych, obiecując stałe miesięczne zwroty, które znacznie przewyższały to, co zwykle zapewnia legalny handel forex. Wielu uczestników było rekrutowanych za pośrednictwem struktur marketingu wielopoziomowego, które nagradzały użytkowników za przyciąganie nowych inwestorów.

Sprawa dodaje się do rosnącej listy działań egzekucyjnych, w których aktywa cyfrowe są wykorzystywane do ułatwienia tradycyjnych schematów oszustw. Akceptując kryptowaluty, Cash FX mógł szybko przenosić pieniądze przez granice i ukrywać przepływ funduszy, co utrudniało organom regulacyjnym interwencję, zanim straty wzrosły. CFTC coraz bardziej koncentruje się na schematach, które wykorzystują tory krypto do omijania nadzoru finansowego.

Oszustwa związane z handlem forex od dawna polują na inwestorów detalicznych poszukujących wysokich zwrotów, ale dodanie kryptowalut rozszerzyło ich zasięg i złożoność. Ofiary często mają trudności z odzyskaniem funduszy po upadku schematu, zwłaszcza gdy aktywa są przechowywane w portfelach cyfrowych lub przekazywane za pośrednictwem zdecentralizowanych platform. Pozew CFTC domaga się restytucji dla dotkniętych uczestników i stałych zakazów handlu dla operatorów.

Dla inwestorów sprawa podkreśla znaczenie weryfikacji, czy obiecana działalność handlowa rzeczywiście ma miejsce. Legalni brokerzy forex są regulowani w swoich macierzystych jurysdykcjach i dostarczają przejrzyste wyciągi z kont. Każda platforma, która w dużym stopniu polega na rekrutacji, obiecuje gwarantowane zwroty lub akceptuje tylko depozyty kryptowalutowe, powinna być traktowana z najwyższą ostrożnością. CFTC ostrzega, że jeśli zwroty brzmią zbyt dobrze, aby były prawdziwe, prawie na pewno tak jest.